La plataforma SaaS busca ayudar a más de 100 mil sujetos obligados a mitigar riesgos operativos y evitar sanciones que pueden superar los 7.6 millones de pesos.
Por: Miguel A. Velázquez
CIUDAD DE MÉXICO, 8 de septiembre de 2026.- En el marco de su décimo aniversario en el mercado mexicano, la empresa de tecnología para la prevención del delito financiero, Regcheq, anunció el lanzamiento de Regcheq PLD X, una evolución de su plataforma SaaS diseñada específicamente para ayudar a las empresas que realizan Actividades Vulnerables a gestionar sus obligaciones de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento al Terrorismo de forma automatizada, trazable y eficiente.
Francisco Soler, Country Manager de Regcheq en México señaló que el lanzamiento ocurre en un momento crítico para el entorno empresarial en México, pues de acuerdo con la Evaluación Nacional de Riesgos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), de los 111,191 sujetos obligados identificados en el país, 107,642 corresponden a personas físicas y morales que ejecutan Actividades Vulnerables, lo que representa un 96.8% del total.
Este universo abarca a sectores como el inmobiliario, agencias automotrices, joyerías, casinos, notarías, servicios profesionales, plataformas de activos virtuales y empresas de crédito o préstamo mutuo, subrayó.
Indicó que a pesar del volumen de empresas sujetas a la normativa, existe una marcada brecha de conocimiento. Estimaciones de Regcheq señalan que tras las actualizaciones a la Ley Antilavado (LFPIORPI), más del 90% de los negocios que buscaron asesoría desconocían los cambios legales, y actualmente cerca del 40% de las organizaciones aún no comprende cómo les impactan las nuevas disposiciones en temas de evaluación de riesgos, monitoreo y conocimiento del cliente.
Francisco Soler advirtió que el desconocimiento regulatorio y la dependencia de procesos manuales —como el uso de hojas de cálculo o documentos físicos— exponen a las empresas a severas sanciones administrativas.
“Con el valor de la UMA fijado en 117.31 pesos diarios, las infracciones más graves contempladas en el artículo 54 de la LFPIORPI pueden alcanzar multas de entre 10,000 y 65,000 UMA, equivalentes a montos de hasta 7.6 millones de pesos, o bien aplicarse sanciones de entre el 10% y el 100% del valor del acto u operación realizada”, resaltó.
Según la Guía Nacional de Riesgos, las actividades con mayor grado de exposición corresponden a la comercialización de obras de arte, metales y piedras preciosas, joyas y relojes, seguidas por el sector de monederos y certificados de devolución. Asimismo, sectores como tarjetas prepagadas, compraventa de vehículos, fe pública y otorgamiento de crédito mantienen un nivel de riesgo medio debido a la posibilidad de simular operaciones o canalizar recursos de procedencia ilícita.
Ante esta problemática, Regcheq PLD X ofrece una infraestructura tecnológica que elimina la gestión de servidores propios y centraliza la información operativa.
Entre sus capacidades principales, la plataforma permite:
Validación automática de clientes contra listas de vigilancia y listas restrictivas.
Integración, digitalización y resguardo de expedientes de identificación.
Monitoreo continuo e identificación de operaciones y transacciones sospechosas.
Evaluaciones automatizadas de riesgo para clientes y operaciones.
Generación automatizada de avisos y reportes regulatorios ante la autoridad.
Administración documental, bitácoras y trazabilidad completa de acciones para atender auditorías.
De acuerdo con datos de la compañía, respaldados por la revisión de más de 5 millones de expedientes y 10 millones de operaciones procesadas en el país, la automatización puede reducir las cargas operativas en más del 70%. Procesos clave como la elaboración de un Aviso de cumplimiento, que manualmente puede demorar entre 4 y 8 horas, logran realizarse en cuestión de segundos mediante la plataforma, fortaleciendo el control y asegurando la capacidad de respuesta oportuna ante los requerimientos de la autoridad.
